In queste ultime settimane abbiamo appurato che l’emergenza Covid-19 non è soltanto una crisi di tipo sanitario ma impatta anche sull’economia delle imprese e delle famiglie. Le date della ripartenza dopo il lock down non sono ancora chiare e le imprese devono comunque prepararsi ad affrontare situazioni nuove.

Se nell’immediato la liquidità assumerà un ruolo importante, derivante dalla necessità di cassa per fronte a una riduzione degli incassi, nel medio termine sarà determinate una gestione attenta dei flussi finanziari che sarà influenzata dalle scelte operative e dagli investimenti operati.

Ciò significa evitare di operare confidando solo nella immissione di liquidità esterna ma gestire l’azienda con lo sguardo rivolto ai flussi finanziari derivanti dalla gestione ordinaria e da quella delle attività di investimento.

Risulta quindi fondamentale attivare la predisposizione e il monitoraggio costante dei flussi di cassa, istituire un Cash Committee, valutare la sufficienza finanziaria tramite la disponibilità dei flussi attesi, sviluppare scenari di simulazione progressiva di deterioramento della propria stabilità finanziaria, attivare differenti opzioni per gestire gli impegni e le scadenze finanziarie e commerciali di fine mese ecc.

Ragionevolmente si presume che questa situazione impiegherà alcune settimane – se non alcuni mesi – per tornare alla normalità. Tutto questo impone alle imprese di ricalibrare i processi e gli strumenti di credit management, al fine di mitigare il più possibile il rischio di mancati pagamenti.

Le aziende vanno in crisi non tanto per i conti economici in perdita quanto per la cassa (circolante fuori controllo o investimenti non produttivi): profit is an opinion cash is fact.

GEAP ha individuato strumenti di credit management che consentano alle imprese di ripartire con slancio quanto la “quarantena” sarà terminata.

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